依照國際總會規範之認證理財規劃顧問(CFP)4E認證流程，欲取得CFP認證除了必須接受完整的教育訓練、通過6個科目專業能力測驗外，還必須符合3年年資以上的相關工作經驗要求，有關工作經驗範圍請參考以下說明:

申請認證應具備之工作經驗

一、六科考試全部合格者，申請CFP認證時必須有三年以上合格之工作經驗。
二、三年合格之工作經驗必須是在考試日期前十年或考試後五年內完成，在遞出工作經驗履歷之前一年，至少有六個月的工作經驗。
三、合格之工作經驗包含曾督導個人理財規劃專業人員、輔助個人理財規劃諮詢、個人理財規劃之教學或曾親自參與個人理財規劃過程;教學經驗包括在大學以上或者本會認可之訓練機構，教授理財規劃相關課程（按:本委員會對在大學教授理財相關課程，最多只認可二年工作經驗，第三年必須為在本會認可之訓練機構的教學經驗）。
四、在大學教授理財規劃相關課程之認定，必須由授課本人檢附其授課證明及教學大綱等上課相關資料，交由本會審理。

未具備工作經驗時之資格保留

六科考試全部合格者，申請CFP認證時如未達三年以上合格之工作經驗，其申請CFP認證資格保留5年，考試後5年內如未完成3年以上合格之工作經驗並提出申請CFP認證者，將不保留考試通過資格與申請CFP認證資格。