一、CFP® 認證理財規劃顧問初次認證期滿以CFP®證書有效截止日期為主，每二年換證一次。換證時效最多保留五年，逾五年未換證者將取消CFP®認證資格，須重新報考CFP®專業能力測驗。申請換證時，CFP®認證理財規劃顧問須將合乎規定之持續進修時數資料、換證費用繳費單據及填妥第六條第一項第一款所稱之聲明書ㄧ併送交本會。
二、CFP®換證申請:
1.申請換證時程
(1) CFP®換證申請可於CFP®證書有效截止日期前二個月起送交換證申請文件，本會採每日收件，並於每月15日前完成CFP®換證文件審查作業；若於每月15日後(以郵戳為憑) 送交換證申請文件，因已逾本會審查作業截止日，該換證文件將併入本會下個月文件審查作業流程。
(2)本會將於每月最後一日寄發已完成換證程序之CFP®證書(如遇假日，則延後一天寄發)。
2.申請換證必要文件，共七項：
(1)CFP®換證申請表。(下載)
(2) 提交兩年至少30小時之持續進修(CPD)課程證明文件，其中須包含2小時紀律道德課程。須列出參加課程或活動內容證明文件或列印協會已認列之CPD查詢網頁。
(3) 換證費用繳費證明單。(換證費用表下載)
(4) 1吋（3cm x 3.7cm）白底彩色照片二張，並於照片後標示姓名、原證書號碼。
(5) CFP®商標使用授權書簽名。
(6) 使用CFP®商標相關文件樣本(如名片等，若未使用可不附)。
(7) CFP®職業道德及執業準則聲明書。
3.CFP®於證書有效截止日期前提出換證申請，經本會審查相關文件後，若有文件不齊全或不符合規定情形，本會將立即以電 話通知要求補件或改善；如換證申請者於證書有效截止日期後完成補件或改善，則需補繳換證費用差額。
4.CFP®於證書有效截止日期前提出換證申請，在換證程序期間並不影響其CFP®資格認定；但如在證書到期日之後提出換證 申請或未提出換證申請，將停止使用CFP®商標授權及CFP®資格，於完成CFP®換證程序後，方恢復其資格認定。
5.CFP®於證書有效截止日期前完成CFP®換證程序後，新換發CFP®證書有效截止日期以原CFP®證書有效截止日期再延長兩 年為主，而非以換證申請提出日期為主；如是在2006年6月30日前取得CFP®證書者，或證書有效截止日期至2008年10月31日到期者，其新換發CFP®證書有效截止日期皆為2010年10月31日。
6.CFP®於證書有效截止日期到期後提出換證申請，並完成CFP®換證程序者，新換發CFP®證書有效截止日期是以提出換證申 請並完成換證程序日期為主。如證書有效截止日期至2009年1月31日到期者，於2009年5月17日提出申請並完成換證程序，其 新換發CFP®證書有效截止日期為2011年5月31日。
7.為避免持續進修(CPD)課程或申請文件因需補件審核而影響換證相關權益及費用，請CFP®主動提早申請換證。如有任何換證疑問，請主動與本會聯繫。本會聯絡電話：02-2396-5698。
三、Q&A
換證申請時間與費用部分
Q1 ：何時可以申請辦理換證？
Ans：本會於2008/11/01後，採每日收件，並於每月15日截止當月份換證文件之審查作業，每月16日起進行當月份完成換證程序者之新證書核發作業。所有完成換證程序者，本會統一於每月最後ㄧ日寄發CFP®新證書，請依證書上有效截止日前兩個月提出換證申請。
Q2 ：假設2008/12/31證書到期，若於2008/12/18才申請換證，則何時可取得新證書？其新證書有效截止日期為何？
Ans：依本案例，本會於2008/12/16起進行在2008/11/15~2008/12/15期間已提出換證文件並完成換證程序之新證書核印及寄發作業。如CFP®於2008/12/18提出申請換證，審核過程有以下二狀況：
(1) 文件齊全，並於證書到期日前完成換證程序審核(不需補繳換證費用差額) 者，本會將於 2009/01/31寄發新證書，新證書有效日期以原CFP®證書有效截止日期再延長兩年為主，本案例新證書有效截止日為2010/12/31。
(2) 若申請文件尚需補件，且於證書到期日2008/12/31後才補件並審核通過者，則需補繳換證費用差額，本會將於2009/01/31寄發新證書，新證書有效截止日期是以CFP®提出換證申請並完成換證程序為主，故本案例為2011/1/31。
為避免持續進修(CPD)課程或申請文件因需補件審核而影響換證相關權益及費用，請主動提早申請換證文件審查。
Q3 ：假設2008/12/31證書到期，於2008/11/05提出申請換證，原CFP®正本證書已繳回，是否會影響具有CFP®資格？
Ans：於CFP®證書到期日前提出換證申請文件者，在換證程序期間並不影響其CFP®資格。但如在證書到期日後提出換證申請或未提出換證申請者，將停止使用CFP®商標授權及CFP®資格，直到完成CFP®換證程序後，方恢復其資格認定。
Q4：如CFP®證書於2008/11/30到期，於2009/03/05方提出申請CFP®換證，其換證費用與新證書有效截止日期為何？
Ans：依CFP®換證費用表所列，證照到期後第一年內換證者，其費用為NTD $8,000，並逐年遞增，超過五年換證期限，須重新報考CFP®測驗並進行初次認證，由於申請換證日期已超過原證書有效截止日期，故新證書有效截止日期是以CFP®提出換證申請並完成換證程序為為主，本案例中其新證書有效截止日為2011/3/31。
Q5：原CFP®中英文證書遺失，請問如何辦理補發?
Ans：CFP®原中英文證書遺失、毀損者，請填妥「CFP®證書補發申請切結書」並於繳交補發證書費用後(每張NTD500元)，本會申請原CFP®中英文證書補發。(證書正本遺失補發申請下載)
持續進修(CPD)課程時數計算部分
Q1 ：若超過證書有效截止日才進行換證申請，請問持續進修(CPD)課程時數該如何計算？
Ans：逾期換證者其持續進修(CPD)課程時數依兩年30小時 (內含2小時紀律道德課程)之換證比例計算。如2008/12/31到期(需提交30小時CPD時數)，於2010/1/1方提出換證申請，持續進修(CPD)修課程時數則須提交總計45小時 (內含2小時紀律道德課程)證明文件。
Q2 :如何得知個人已完成之持續進修(CPD)課程時數?
Ans：CFP®依持續進修辦法完成課程時數後，可將相關證明文件送交本會審核，審核通過後，課程時數將載入在本會網站「 CFP®專區中」以供查詢。CFP®在本會網站「CFP®專區中」可查詢過去已完成之CPD課程時數。如參加由本會所主辦或協辦之CPD課程，則不須提交證明文件，本會將會自動載入該課程時數。在申請換證時，可自本會網站「CFP®專區」中列印CPD課程時數統計表，作為換證申請文件之ㄧ。
