CFP®之4E 認證流程,包含完成教育訓練、通過考試測驗、具備相關工作經驗、遵守職業道德規範等,取得認證後,並應持續進修專業技能,請參閱4E 認證流程

教育訓練課程應注意事項

參加CFP®、AFP專業能力測驗之前,須於本會正式授權之專責教育訓練機構完成6項科目之教育訓練課程(請參閱課程綱要),總時數計240小時,若具有相關專業證照及學位者,得申請抵免各科目部分或全部教育訓練課程時數(請參閱教育訓練課程抵免辦法)。

課程抵免年限規定

一、學位抵免部份:
依據「教育訓練課程抵免辦法」第三條第三項規定,學位證書或畢業證書取得日期,至申請時已超過五年者,不得抵免該科之教育訓練課程。

二、證照抵免及補充課程部份:
依據「教育訓練課程抵免辦法」第四條第三項規定,第一項各款證書取得日期,至申請時已超過五年者,不得抵免該科之教育訓練課程。但最近三年內有從事該證照相關工作經驗一年以上者,不在此限。

考試應注意事項

一、本會分別於每年3月及9月各舉行一次CFP®、AFP暨專業能力測驗,相關測驗公平對待本國國民不同種族、階級、語言、思想、宗教、黨派、籍貫、出生地、性別、性傾向、婚姻、容貌、五官或身心障礙者,相關測驗題型以中文選擇題為主,各科目測驗範圍請參考,應試者必須先完成教育訓練課程並取得結業證明後方能報考(已申請課程抵免者不受此限)。

二、應試者通過AFP專業能力測驗、或通過M1~M5各科全部測驗、或經本會抵免申請審查通過(M1~M5科目課程全部抵免,取得審查結果通知書者),在完成CFP®之M6「全方位理財規劃」課程後,方能報考「全方位理財規劃」測驗。

三、參加CFP®專業能力測驗、AFP綜合科目測驗,其應考資格無學歷限制,通過AFP綜合科目測驗者於申請AFP認證時無學歷限制。

四、應試科目之成績,以通過該科目測驗當日起,保留五年為限。

五、AFP或CFP®之M6測驗合格者,申請認證時須進行工作經驗及紀律道德審查。

六、2007年1月1日起CFP®之M6測驗合格者,申請CFP®認證時應具備大學學位或符合教育部以同等學力報考大學碩士班一年級新生入學考試之各項資格(請參閱教育部公佈:入學大學同等學力認定標準第四條-點入連結)

七、測驗通過標準由測驗等化結果決定,「測驗等化」係將每次測驗結果,以訂定「參照效標」方式,與過去測驗結果進行統計比對分析,使每次測驗通過之考生能力素質標準維持一致,由於每次測驗題目難度無法完全相同,因此本會舉辦之測驗,將不會有固定的通過分數、不公佈考題、不公佈個人成績,測驗結果是以通過與不通過為結果顯示;測驗結果評定後,應考人若需申請複查,請於本會公佈期限前採書面申請,以郵戳為憑,逾期恕不受理,申請複查敘明測驗入場證號碼及複查科目,並附原測驗結果通知書影印本,函寄本會試務委辦單位,以憑辦理

申請認證應具備之工作經驗

一、申請AFP認證之規定,請參閱AFP認證說明

二、M6測驗合格者,申請CFP®認證時須有三年合格之工作經驗;三年合格之工作經驗必須是在考試日期前十年或考試後五年內完成,在遞出工作經驗履歷之前一年,至少有六個月的工作經驗。

三、合格之工作經驗包含曾督導個人理財規劃專業人員、輔助個人理財規劃諮詢、個人理財規劃之教學或曾親自參與個人理財規劃過程;教學經驗包括在大學以上或者本會認可之訓練機構,教授理財規劃相關課程(本委員會對在大學教授理財相關課程,最多只認可二年工作經驗,第三年必須為在本會認可之訓練機構的教學經驗)

四、在大學教授理財規劃相關課程之認定,必須由授課本人檢附其授課證明及教學大綱等上課相關資料,交由本會審理。

紀律道德要求

通過CFP®、AFP認證流程之工作經驗審查後,申請者必須簽署乙份職業道德及執業準則聲明書,同意遵守道德準則,並經由專業人士(律師、會計師、或本會認可之專業人士)推薦。

詳細考試認證相關規定請參考本會認證與換證辦法專業能力測驗各項規定。

認證程序結果通知

CFP®、AFP認證流程完成後,本會將寄發認證結果通知書於認證申請人,未通過認證者,將告知原因及相關說明,已通過認證程序者,將另寄發認證證書、持續進修課程時數規定、商標使用規範、換證流程等相關資訊。

持續進修課程時數規定

完成4E認證流程取得證書者,持證期間需依規定完成持續進修專業課程時數,CFP®持證人每2年須達30小時,並需包含由本會紀律及道德委員會所認可之2小時紀律道德相關課程,未完成時數者無法進行換證,請參考CFP®換證程序。(AFP持續進修專業課程時數請參閱、AFP換證程序請參閱)

商標使用規範

CFP®,CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®及商標在美國以外地區為Financial Planning Standards Board (國際理財顧問認證總會)所有,並授權臺灣理財顧問認證協會在台灣地區使用本商標;取得認證後,經本會授權使用CFP®商標之個人機構在使用或複製CFP®商標時,必須嚴格遵守商標使用規範,否則將嚴重減損該商標之價值,並違反FPSB國際理財規劃顧問總會所規範使用CFP®相關商標之規定,請參閱:CFP®商標使用說明。(*AFP商標使用說明:請參閱 )

相關諮詢或申訴管道

以上針對教育訓練、專業能力測驗、認證程序、商標使用、持續進修、換證程序等如有其它疑問者,請來電洽詢:02-2396-5698。Fax :02-2396-5606
如對CFP®認證程序結果有疑慮或需提出申訴者,請於收到CFP®認證結果通知書後30日內提出(以郵戳為憑),註明申訴之項目、原因,並郵寄到本會會址:100台北市忠孝東路2段88號13樓1305室,本會在收到申訴文件後將針對申訴內容召開相關會議並於30日內以書面回覆。