一. 教育訓練課程及費用部分:

Q1: 共有幾項訓練課程?各項課程費用為何?我該如何選擇合適的訓練課程?

A: 教育訓練課程共分以下六個科目:
一、基礎理財規劃: 為40小時正式課程,依據本會「教育訓練課程抵免辦法」
規定,符合抵免條件者可抵免課程
二、風險管理與保險規劃: 為40小時正式課程,依據本會「教育訓練課程抵免辦法」規定,符合抵免條件者可抵免課程
三、員工福利與退休金規劃:為40小時正式課程
四、投資規劃:為40小時之正式課程,依據本會「教育訓練課程抵免辦法」規定,符合抵免條件者可抵免課程
五、租稅與財產移轉規劃:為40小時正式課程,依據本會「教育訓練課程抵免辦法」規定,符合抵免條件者可抵免課程
六、全方位理財規劃:為40小時正式課程

註:
報考AFP能力測驗之前需完成"員工福利與退休金規劃"課程+其它任兩科課程,方得報考AFP測驗
報考CFP能力測驗之前需通過AFP能力測驗並完成所有課程,方得報考CFP測驗


課程費用部份:

協會並未統一訂價,均授權各教育訓練機構依成本自行斟酌訂價。詳細費用請逕洽各授權教育訓練機構。


在訓練課程的選擇上:

協會所授權之教育訓練機構,均依照協會「專業教育訓練機構審查認可準則」及「教育訓練機構師資審查細則」的審查程序,經協會教育訓練委員會審查通過後公告。有關課程相關問題,學員可自行洽詢各授權教育訓練機構

Q2:未完成「員工福利與退休金規劃」訓練課程者,可否先參加其他單元課程?
A: 可以的。
依協會認證辦法規定,報考AFP測驗者需先完成"員工福利與退休金規劃"課程其它任兩科課程;故考生報考AFP測驗者前必須完成至少三科訓練課程(包含員工福利與退休金規劃),方能依規定參加考試。

Q3:參加訓練課程所獲之結業證書有效期間為何?
A: 各科目訓練課程之結業證書暫無年限限制。

Q4:請問是否有測驗相關講義或參考書?該如何購買?
A: 目前AFP與CFP專業能力測驗未有統一教材,坊間有相關參考書籍,協會目前並未提供該項服務。

Q5:我是商學系所畢業的學生,我已經持有幾張相關金融證照,請問有哪些課程或證照可抵免訓練課程?
A: 請參照協會網站上教育訓練課程抵免說明。

Q6:若持有國內、外以上的學歷,請問可以有任何課程可獲抵免嗎?
A:
國內部份:
1.國內學歷抵免的部份,只要其學位證書或畢業證書取得日期,至申請時尚未超過五年者,可申請直接抵免
2.申請抵免者,請於協會網站下載並填寫「抵免辦法與抵免科目申請表」以郵寄或傳真(協會收件章為憑)方式送交協會審查。
    郵寄:社團法人臺灣理財顧問認證協會;地址:100台北市忠孝東路2段88號13樓(1305室);傳真:02-2396-5606。


國外部份:
依協會「教育訓練課程抵免辦法」規定,目前國外學歷抵免,僅有教育部承認之國外公私立大學商學或經濟學博士,申請抵免後可直接參加「全方位理財規劃」課程,結業後直接報考CFP測驗。

二.測驗部分:

Q1:報名測驗的資格是什麼,一定要上訓練課程才能參加測驗嗎?
A:
1.測驗報名資格: 凡對從事理財規劃顧問行業有興趣,願意協助客戶達成其理財規劃目標,且於測驗日前,依協會規定
    取得授權教育訓練機構之各科結業證書,經協會教育訓練課程抵免申請審查通過並取得審查結果通知書者,均可報名。
    參加測驗者並無學歷限制;惟申請CFP認證時須具備學士學位。
2. 依協會「教育訓練課程抵免辦法」規定,除可申請抵免課程外,均需參加訓練課程,才能參加考試:

報考AFP能力測驗之前需完成"員工福利與退休金規劃"課程+其它任兩科課程(可抵免或上課結業),方得報考AFP測驗

報考CFP能力測驗之前需通過AFP能力測驗並完成六科所有課程(可抵免或上課結業),方得報考CFP測驗

Q2:請問每年舉辦幾次測驗?
A: 依據協會認證辦法規定,每年三月及九月份各舉辦乙次AFP與CFP測驗,故一年有兩次的報考機會。

Q3:測驗各科目報名費用為何?
A:
報考測驗報名費(新台幣)
AFP綜合測驗:6,000元整(重考者為3,000元整),CFP測驗:8,000元整,團體會員所屬員工另有85折優惠

Q4:請問測驗試題是中文還是英文?測驗題型為何?
A: 所有測驗採中文選擇題方式進行。

Q5:測驗科目是否有優先順序?
A :完成教育課程並取得結業證書(或抵免證明)後,即可報考AFP測驗,應試者必須先通過AFP專業測驗後,才能參加CFP測驗。

Q6報名考試後因故無法到考可否退費?考試通過後是否可取得通過證明,或只寄發考試及格通知予考生?
A: 除了協會另有規定外(請參閱報名簡章),其餘一經報名不得退費;協會不寄發測驗及格通知,但會寄發測驗通過證明書。

Q7測驗科目成績保留期限為何?CFP證書有效期間為何?
A: 1.依據協會認證辦法規定,各測驗科目及格成績,自通過考試之日起,以五年為限。
2.另外,初次取得CFP證書者,證書有效期間自至申請者未來的第二次生日為止;以後每兩年換證一次。
3.申請CFP換證前,CFP需參加符合協會教育訓練委員會認可之持續進修課程,
   並依協會認證辦法規定,持續進修時數須於二年完成30小時時數,且不能有違反專業道德的情形,才可能換證。
4.依協會認證辦法第九條規定,CFP若於證照到期後五年內未換證則失效,則必須重新參加初次認證考試。

Q8在台灣取得CFP證照,國際是否承認?
A: 在甲國取的得CFP證照者如欲獲得乙國CFP認可,需甲乙兩國CFP認證單位完成CFP跨境認證協議,目前協會已與中國大陸、香港針對跨境認證一事已達成共識與做法。

Q9CFP與CFA之差異為何?
A: CFP主要是提供個人理財規劃服務,故舉凡與個人理財規劃相關專題,例如保險、投資、退休金、稅務財產規劃等,準CFP們都必須有所涉獵,服務對象為一般投資大眾。CFA主要著重於產業分析、公司價值認定、金融商品設計、有價證券投資組合管理技術的探討,較偏重投資專業,服務對象多為法人。

Q10在台灣取得CFP證照後,若在其他國家執業,是否需加考其他科目?
A: 以美國與加拿大為例,由於兩國間簽有跨地區換證協定,若加拿大CFP至美國執業,必須加考美國CFP測驗。臺灣已與中國大陸、香港達成CFP跨境認證共識與做法,目前已有臺灣CFP陸續取得中國大陸與香港跨地區認證,請參閱:CFP跨區認證

Q11:辦理CFP認證時,申請人須具一定之工作經驗,其認定標準為何?
A: 依本會認證辦法第五條規定:
一、必須有三年合格之工作經驗。
二、三年合格之工作經驗必須是在考試日期前十年或考試後五年內完成。
    在遞出工作經驗履歷之前ㄧ年,至少有六個月的工作經驗。
三、合格之工作經驗包含曾督導個人理財規劃專業人員、輔助個人理財規劃諮詢、個人理財規劃之教學或曾親自參與
    個人理財規劃過程;教學經驗包括在大學以上或者本會認證之訓練機構教授理財規劃相關課程。
    其換算方式為:授課滿十八周,每周六小時,認可為半年的工作經驗,若未達以上標準,則依比例估算其工作經驗
   (按:本委員會對在大學教授理財相關課程,最多只認可二年工作經驗,第三年必須為在本會認可之訓練機構的教學經驗)
四、在大學教授理財規劃相關課程之認定,必須由授課本人檢附其授課證明及教學大綱等上課相關資料,交由本會審理。
    在通過本會六科考試,申請CFP認證時須具備大學學位,本會將要求申請人提供相關工作經驗說明或履歷,
    並送交本會考試認證委員會做工作經驗之複核。