活動簡介

講師：黃崇哲 博士
名譽理事長兼秘書長/社團法人臺灣理財顧問認證協會

課程連結：https://reurl.cc/N2LQxx 

(請至理財商學院註冊登入上課)

講師簡介：

黃崇哲（Hank）博士為現任社團法人臺灣理財顧問認證協會（FPAT）名譽理事長兼秘書長，長期投入財政制度設計、普惠金融推廣與理財規劃心理學之發展。曾任台灣金融研訓院（TABF）院長（2017–2024），推動金融教育深化與專業人員培訓制度化。

除持續參與公共政策討論外，亦共同主持《CFP®俱樂部》及《財務幸福之路》等 Podcast 節目，分享理財專業、社會觀察與制度觀點，致力於提升社會大眾的理財素養與心理理解，搭建制度、教育與市場之間的信任橋樑。

課程說明：(機構團體/個人報名享有優惠價，請洽詢協會)

★ NM1部分抵免者，需觀看此【NM1銜接課程-理財規劃心理學】四堂課(共4小時，請依序完成課程)，並完成課後測驗者(70分以上)，才算完成此銜接課程。

★ 本課程透過【FPAT團體會員/授權教育訓練機構/其他一般機構】團體報名者，享有課程優惠價，請洽詢本協會/FPAT團體會員/授權教育訓練機構。

★ 哪些人需要報名此課程？(僅適用欲報考CFP®/AFP專業能力測驗者。)

欲取得 CFP®/AFP 證書之理財專業人士，若符合以下任一條件，需完成本銜接課程方視為完成NM1模組：

1.已完成新課綱NM1證照/學歷抵免者。

2.已完成舊課綱M1結業或證照學歷抵免者。

★ 如何得知個人的應試資格狀況是否需要報名【NM1銜接課程-理財規劃心理學】？
→ 請至FPAT協會官網右上角登入個人帳號，於「使用者中心」之「應試資格查詢」項下確認報考資格。如NM1欄位註記為「尚須完成銜接課程」，則須於AFP/CFP®測驗報名截止前完成修課，以維護個人應試權益。

課程簡介：(本課程有四堂，共4小時)

這門課程針對 FPSB 國際標準核心要求，旨在協助理財規劃師克服「專業建議難以落地」的挑戰。理財規劃的核心不只是數字計算，更是對「人」的理解。

課程系統性介紹行為經濟學概念（如展望理論、心理帳戶、現狀偏誤等等），引導學員辨識影響財務決策的心理機制。同時深入探討金錢態度與信念，解析童年經驗與家庭金錢腳本如何形塑客戶的潛意識行為，讓顧問能觸及行為背後的深層動因。

此外，課程強調溝通與諮談技能，培養顧問處理財務焦慮、家庭衝突與建立信任的能力。本課程回應 FPSB「以客戶為中心」的趨勢，無論是備考 CFP 者或資深顧問，都能藉此深化服務品質，成為「既懂財務，更懂人」的專業規劃師。

課程目標：

(1)理解並能說明行為經濟學核心理論：展望理論、損失趨避、心理帳戶、錨定效應、可得性捷思、現狀偏誤
(2)辨識客戶在財務決策中常見的認知偏誤類型，並能評估其對財務規劃執行的實際影響
(3)掌握金錢態度、金錢信念與金錢腳本的形成機制，理解財務行為的情緒與發展背景
(4)運用財務心理評估工具（包含 MFD 或 Klontz Money Script Inventory 等），協助客戶建立自我覺察
(5)區分客戶陳述的「顯性需求」與行為背後的「隱性心理需求」
(6)在財務諮談中應用積極傾聽、同理回應與動機式晤談（Motivational Interviewing）的基本技巧
(7)辨識諮談中客戶的情緒狀態（焦慮、防衛、否認、哀傷），並能以適當方式回應而不失去專業邊界
(8)處理夫妻或家庭財務衝突情境中的溝通挑戰，協助雙方達成共識

📢活動報名與課程注意事項📢

1. 1. 本次課程全程為影片播放，參加者需自備具喇叭功能的桌上型電腦、筆記型電腦、平板或手機（上述設備擇一使用），並確認網路連線速率是否順暢。
2. 2. 欲團體報名之機構，請洽協會窗口。
3. 3. 課程連結：https://reurl.cc/N2LQxx  (請點選右方連結前往理財商學院-FPAT專區註冊登入上課)
4. 4. 活動提醒 : 若本課程連結有問題或有其他疑問，請Email詢問或直接撥打協會電話（02)-23965698。
5. 5. 課後測驗完成時間：課程觀看完畢後，請務必於每周二前完成測驗，本會將於每周三16:00前彙整結業名單並登錄，請於週四後至協會官網查詢。                     (為避免影響您未來的AFP/CFP的應試資格，請務必於AFP/CFP測驗報名截止前完成測驗。)
6. 6. 本課程影片結束後，將於下個章節提供課後測驗，請務必完成測驗並達70分(含)以上，方視為完成本銜接課程。若未達標，恕無法認定為完成本課程。
7. 7. 協會客服信箱: fpatmail@gmail.com 

活動報名

CFP®/AFP參加活動者可認列CPD時數 4 小時。