活動簡介

講師：黃崇哲 博士
名譽理事長兼秘書長/社團法人臺灣理財顧問認證協會

講師簡介：
黃崇哲（Hank）博士為現任社團法人臺灣理財顧問認證協會（FPAT）名譽理事長兼秘書長，長期投入財政制度設計、普惠金融推廣與理財規劃心理學之發展。曾任台灣金融研訓院（TABF）院長（2017–2024），推動金融教育深化與專業人員培訓制度化。

除持續參與公共政策討論外，亦共同主持《CFP®俱樂部》及《財務幸福之路》等 Podcast 節目，分享理財專業、社會觀察與制度觀點，致力於提升社會大眾的理財素養與心理理解，搭建制度、教育與市場之間的信任橋樑。

課程連結：https://reurl.cc/lpADEv

(請至理財商學院註冊登入上課)

(將陸續排程發送課程優惠碼給持證人和逾期持證人，請耐心等候，並留意信件通知)

(逾期持證人優惠碼有效期限至五月底，請把握時間使用)

課程簡介：(本系列課程共有四堂，每堂課1小時)(此課程可認列【本會認可之課程1小時】)

這門課程針對 FPSB 國際標準核心要求，旨在協助理財規劃師克服「專業建議難以落地」的挑戰。理財規劃的核心不只是數字計算，更是對「人」的理解。

課程系統性介紹行為經濟學概念（如展望理論、心理帳戶、現狀偏誤等等），引導學員辨識影響財務決策的心理機制。同時深入探討金錢態度與信念，解析童年經驗與家庭金錢腳本如何形塑客戶的潛意識行為，讓顧問能觸及行為背後的深層動因。

此外，課程強調溝通與諮談技能，培養顧問處理財務焦慮、家庭衝突與建立信任的能力。本課程回應 FPSB「以客戶為中心」的趨勢，無論是備考 CFP 者或資深顧問，都能藉此深化服務品質，成為「既懂財務，更懂人」的專業規劃師。

課程目標：

(1)理解並能說明行為經濟學核心理論：展望理論、損失趨避、心理帳戶、錨定效應、可得性捷思、現狀偏誤
(2)辨識客戶在財務決策中常見的認知偏誤類型，並能評估其對財務規劃執行的實際影響
(3)掌握金錢態度、金錢信念與金錢腳本的形成機制，理解財務行為的情緒與發展背景
(4)運用財務心理評估工具（包含 MFD 或 Klontz Money Script Inventory 等），協助客戶建立自我覺察
(5)區分客戶陳述的「顯性需求」與行為背後的「隱性心理需求」
(6)在財務諮談中應用積極傾聽、同理回應與動機式晤談（Motivational Interviewing）的基本技巧
(7)辨識諮談中客戶的情緒狀態（焦慮、防衛、否認、哀傷），並能以適當方式回應而不失去專業邊界
(8)處理夫妻或家庭財務衝突情境中的溝通挑戰，協助雙方達成共識

📢活動報名與課程注意事項📢

1. 1. 本次課程全程為影片播放，參加者需自備具喇叭功能的桌上型電腦、筆記型電腦、平板或手機（上述設備擇一使用），並確認網路連線速率是否順暢。
2. 2. 課程連結：https://reurl.cc/lpADEv (請點選右方連結前往理財商學院-FPAT專區註冊登入上課)
3. 3. 活動提醒 : 若本課程連結有問題或有其他疑問，請Email詢問或直接撥打協會電話（02)-23965698。
4. 4. 本課程影片下架停播時間未定。
5. 5. 課後測驗完成時間：課程觀看完畢後，請務必於每周二前完成測驗，本會將於每周三16:00前彙整名單並登錄，請於週四後至協會官網查詢；若未完成課程和課後測驗者，恕不登錄時數。      (請務必盡快完成測驗，避免影響自身權益。)
6. 6. AFP有效持證人(尚未取得CFP®證照者)除了可認列CPD時數外，亦可抵免【NM1銜接課程-理財規劃心理學】，本會每周三下午彙整結業資料並認列NM1銜接課程(四堂課程皆須完成觀看和通過課後測驗)和CPD時數；CFP®有效持證人需要抵免者，請另外與FPAT協會聯繫。
7. 7. 協會客服信箱: fpatmail@gmail.com 

請注意：
★本課程結束後，於下個章節提供課後測驗連結，請務必點選或掃描連結後登入協會帳號完成測驗

★課後測驗及格（70分以上）

★測驗關閉時間 : 未定，請務必盡快完成測驗，以維護自身權益

★未完成測驗、測驗分數不及70分者，恕無法認列CPD時數

活動報名

CFP®/AFP參加活動者可認列CPD時數 1 小時。