一．社團法人臺灣理財顧問認證協會（以下簡稱本會）為確保AFP及CFP®持證人持續進修有關理財專業知識之品質，
　　經本會111年第五屆第4次教育訓練委員會議修訂通過，並提報111年4月29日第五屆第8次理監事聯席會備查，
　　調整修訂要點。

二．本次要點修訂重點為：
　　（一）為明確規範持續進修教育訓練可認列之機構，修訂第二條內容。
　　（二）為提升持證人理財專業水平，於第三條新增具測驗或結業(學分)證明之教育訓練時數比例要求及必須參加
　　　　　至少2小時之本會教育訓練委員會所認可之理財規劃顧問紀律道德職業規範與執業準則課程。
　　（三）為避免進修管道單一，於第四條新增團體會員之教育訓練時數比例限制。
　　（四）因應進修時數登錄方式已升級為線上作業，刪除第五條並調整第六條相關內容。

三．檢附旨揭辦法修正後全文及修正條文對照表各1份。
　　● 理財規劃顧問AFP持續進修要點
　　● 理財規劃顧問AFP持續進修要點修訂對照表
　　● CFP®國際認證高級理財規劃顧問持續進修要點
　　● CFP®國際認證高級理財規劃顧問持續進修要點修訂對照表

四．實施階段說明：

註１：非此次修訂條文，將於2022年9月1日起嚴格執行，故特別標示。
註２：非此次修訂條文，將於2023年1月1日起嚴格執行，故特別標示。
註３：此條文修訂為明訂協會認可之機構且於網站上公告之單位為準。
　　　請至https://www.fpat.org.tw/Info/About查詢。

五．各換證時段 針對新制可能會有的疑問：

（Ⅰ）證照有效日：2022年8月31日之前

　Q1：請問這次的新制對我有什麼影響嗎？　我應該注意什麼？
　A1：若您換證日期於2022年8月31日之前，則不會受影響。　但請留意，此次換證後，將完全適用新制！
　　　　　　(請見實施階段表 Ⅲ)

　Q2：證書有效截止日期前2個月至證書到期日後15日內均可申請，我的證書今年8月31日到期，如果9月1日換，
　　　 就必須要上你們開辦的紀律道德課程(必修2小時)嗎？
　A2：認定方式是依您換證日期，所以9月1日起換證將適用新制第一階段之規則。請您務必留意！

　Q3：證書有效截止日期前2個月至證書到期日後15日內均可申請，我的證書今年8月31日到期，如果9月1日換，
　　　 就必須要符合”內訓部分，僅認列本會之團體會員機構，且認列上限是換證總時數30%”的規範嗎？
　A3：認定方式是依您換證日期，所以9月1日起換證將適用新制第一階段之規則。請您務必留意！

（Ⅱ-1）證照有效日：2022年9月1日～2022年10月31日

　Q1：請問這次的新制對我有什麼影響嗎？　我應該注意什麼？
　A1：有的！請您“務必”要上本會教育訓練委員會所認可之理財規劃顧問紀律道德職業規範與執業準則課程。
　　　 另外，留意持續進修時數的內訓部分，僅認列本會之團體會員機構，且認列上限是換證總時數30%！

　Q2：證書有效截止日期前2個月至證書到期日後15日內均可申請，我的證書是今年9月30日到期，
　　　 若我換證資格符合，8月底前申請就可以依照舊制嗎？
　A2：若您換證日期於2022年8月31日之前，可以依照舊制。
　　　 但請留意，此次換證後，將完全適用新制！(請見實施階段表 Ⅲ)

　Q3：我要去哪裡參加協會規定的紀律道德課程呢？
　A3：協會預計7月及9月會開辦此項課程，請務必留意唷！（未來也會持續定期開課）
　　　 提醒您，除參與課程外，課程小測驗也需及格才能認列紀律道德課程之時數！

　Q4：我的證書快到期了，但我搶不到你們開辦近期開辦的紀律道德課程，怎麼辦？
　A4：請您與本協會聯繫，將為您專案處理！

　Q5：內訓僅認列你們團體會員機構，但是我不確定我們公司是不是阿？！
　A5：請您至https://www.fpat.org.tw/Info/About點選左側“FPAT會員”即可確認！
　　　 團體會員機構之教育訓練：AFP 6小時／CFP 9小時

　Q6：除了你們協會辦的活動、團體會員機構內訓，還有哪些機構課程可以認列時數？
　A6：授權教育訓練機構、認可之公協會。（請見https://www.fpat.org.tw/Info/About左側）

　Q7：請問“其他經本會公告認可之進修”，這類別的課程，我要去哪邊查？如何參加及認列時數？有什麼差別？
　A7：1.社群講座：（前往）
　　　　 於指定時間內報名，並於講座後填寫測驗（及格），由協會匯入時數。
　　　 2.課程/講座公告：（前往）
　　　　 自行參加後，根據公告認列方式提供指定之資料。送出後由審核完畢後，由協會匯入時數。

　Q8：我之前申請的CPD時數，不是現在公告認可之機構，就都不能認列換證時數嗎？
　A8：已於今年８月３１日前已經在系統完成CPD時數申請，系統已經記錄並認列時數，
　　　　唯請留意，新制重視持證人進修機構及進修內容的均衡，因此，有認列的時數上限，請留意。

　Q9：我之前申請的內訓CPD時數超過30%，就都不能認列換證時數嗎？
　A9：若於今年８月３１日前申請且續證，將不受影響，
　　　　如為9月1日後申請及續證，將有認列時數上限30%的規定，超過的時數部分無法再認列時數。

　Q10：以前專業類別不是只要有就好？　從課程名稱很難分辨是哪種專業類別阿！？
　A10：新制主要是避免少數過渡集中在特定個別領域進修而忽略了CFP持證人在理財規劃顧問專業上應有的
　　　  廣度，只要各領域進修時數不為0，大部分持證人是不會受到影響的，如仍有疑慮，建議參與協會近期
　　　  舉辦的說明會，或於官網留言　聯絡我們，由協會針對您個別情況給與建議。

（Ⅱ-2）證照有效日：2022年11月1日～2022年12月31日

　Q1：請問這次的新制對我有什麼影響嗎？　我應該注意什麼？
　A1：有的！請您“務必”要上本會教育訓練委員會所認可之理財規劃顧問紀律道德職業規範與執業準則課程。
　　　 另外，留意持續進修時數的內訓部分，僅認列本會之團體會員機構，且認列上限是換證總時數30%！

　Q2：我的證書是今年11月30日到期，若我換證資格符合，可以8月底申請（使用舊制）嗎？
　A2：不可以！換證申請時間：證書有效截止日期前2個月至證書到期日後15日內。

　Q3：我要去哪裡參加協會規定的紀律道德課程呢？
　A3：協會預計7月、9月及11月會開辦此項課程，請務必留意唷！（未來也會持續定期開課）
　　　提醒您，除參與課程外，課程小測驗也需及格才能認列紀律道德課程之時數！

　Q4：我的證書快到期了，但我搶不到你們開辦近期開辦的紀律道德課程，怎麼辦？
　A4：請您與本協會聯繫，將為您專案處理！

　Q5：內訓僅認列你們團體會員機構，但是我不確定我們公司是不是阿？！
　A5：請您至https://www.fpat.org.tw/Info/About點選左側“FPAT會員”即可確認！
　　　團體會員機構之教育訓練：AFP 6小時／CFP 9小時

　Q6：除了你們協會辦的活動、團體會員機構內訓，還有哪些機構課程可以認列時數？
　A6：授權教育訓練機構、認可之公協會。（請見https://www.fpat.org.tw/Info/About左側）

　Q7：請問“其他經本會公告認可之進修”，這類別的課程，我要去哪邊查？如何參加及認列時數？有什麼差別？
　A7：1. 社群講座：（前往）
　　　　於指定時間內報名，並於講座後填寫測驗（及格），由協會匯入時數。
　　　２. 課程/講座公告：（前往）
　　　　自行參加後，根據公告認列方式提供指定之資料。送出後由審核完畢後，由協會匯入時數。

　Q8：證書有效截止日期前2個月至證書到期日後15日內均可申請，我的證書是今年12月31日到期，
　　　 如果明年1月1日申請，要符合５大專業類別占比及測驗型時數嗎？
　A8：認定方式是依您換證日期，所以明年1月1日起換證將完全適用新制之規則。請您務必留意！

　Q9：我之前申請的CPD時數，不是現在公告認可之機構，就都不能認列換證時數嗎？
　A9：已於今年８月３１日前已經在系統完成CPD時數申請，系統已經記錄並認列時數，
　　　　唯請留意，新制重視持證人進修機構及進修內容的均衡，因此，有認列的時數上限，請留意。

　Q10：我之前申請的內訓CPD時數超過30%，就都不能認列換證時數嗎？
　A10：若於今年８月３１日前申請且續證，將不受影響，
　　　　如為9月1日後申請及續證，將有認列時數上限30%的規定，超過的時數部分無法再認列時數。

　Q11：以前專業類別不是只要有就好？　從課程名稱很難分辨是哪種專業類別阿！？
　A11：新制主要是避免少數過渡集中在特定個別領域進修而忽略了CFP持證人在理財規劃顧問專業上應有的
　　　  廣度，只要各領域進修時數不為0，大部分持證人是不會受到影響的，如仍有疑慮，建議參與協會近期
　　　  舉辦的說明會，或於官網留言　聯絡我們，由協會針對您個別情況給與建議。

（Ⅲ）證照有效日： 2023年1月1日之後

　Q1：請問這次的新制對我有什麼影響嗎？　我應該注意什麼？
　A1：您已完全適用新制！　請務留意以下４點：
　　　　1. 參加本會教育訓練委員會所認可之理財規劃顧問紀律道德職業規範與執業準則課程。
　　　　2. 留意持續進修時數的內訓部分，僅認列本會之團體會員機構，且認列上限是換證總時數30%
　　　　3. 確認您的測驗型持續進修時數是否有達到50%
　　　　4. 檢視您的持續進修中５大專業類別時數，並補足（嚴格實施）

　Q2：證書有效截止日期前2個月至證書到期日後15日內均可申請，我的證書是明年1月31日到期，
　　　 若我換證資格符合，12月底前申請就可以依照新制第一階段嗎？
　A2：若您換證日期於2022年12月31日之前，可以依照新制第一階段。　
　　　 但請留意，此次換證後，將完全適用新制！

　Q3：我要去哪裡參加協會規定的紀律道德課程呢？
　A3：協會預計7月、9月及11月會開辦此項課程，請務必留意唷！（未來也會持續定期開課）
　　　 提醒您，除參與課程外，課程小測驗也需及格才能認列紀律道德課程之時數！

　Q4：我的證書快到期了，但我搶不到你們開辦近期開辦的紀律道德課程，怎麼辦？
　A4：請您與本協會聯繫，將為您專案處理！

　Q5：內訓僅認列你們團體會員機構，但是我不確定我們公司是不是阿？！還有，至多認列30%　到底是幾小時？
　A5：請您至https://www.fpat.org.tw/Info/About點選左側“FPAT會員”即可確認！
　　　 團體會員機構之教育訓練：AFP 6小時／CFP 9小時

　Q6：除了你們協會辦的活動、團體會員機構內訓，還有哪些機構課程可以認列時數？
　A6：授權教育訓練機構、認可之公協會。（請見https://www.fpat.org.tw/Info/About左側）

　Q7：請問“其他經本會公告認可之進修”，這類別的課程，我要去哪邊查？如何參加及認列時數？有什麼差別？
　A7：1.社群講座：（前往）
　　　　於指定時間內報名，並於講座後填寫測驗（及格），由協會匯入時數。
　　　 2. 課程/講座公告：（前往）
　　　　自行參加後，根據公告認列方式提供指定之資料。送出後由審核完畢後，由協會匯入時數。

　Q8：請問認列測驗型持續進修時數的申請需檢附什麼資料呢？
　A8：於線上申請時，務必提供測驗（及格）或結業（學分）之證明資料。

　Q9：請問５大專業類別是哪５類？
　A9：理財規劃、風險管理與保險、員工福利與退休金、投資、租稅與財產移轉。
　　　 雖非此次修訂條文，但會於2022年9月1日起嚴格執行！

　Q10：我的證書是2023年3月31日到期，若我換證資格符合，可以今年12月底申請（使用新制第一階段）嗎？
　A10：不可以！換證申請時間：證書有效截止日期前2個月至證書到期日後15日內。